트래블룰이란? 해외 코인거래소 사용 전 꼭 알아야 할 필수 정보

목차

1. 트래블룰(Travel Rule)이란?
2. 트래블룰의 필요성
3. 트래블룰 적용 대상
4. 해외 코인 거래소 사용 시 유의사항
 4-1. 출금 제한 가능성
 4-2. 신원정보 제출 요구
 4-3. 중개지갑 사용 고려
 4-4. 거래소 간 호환성 확인
5. 마무리하며

1. 트래블룰(Travel Rule)이란?

트래블룰(Travel Rule)은 금융 범죄 및 자금세탁 방지를 위해 국제자금이동 시 송신자와 수신자의 정보를 함께 전송해야 한다는 규정입니다. 이는 원래 은행 간 송금에서 사용되던 규정이었지만, 최근에는 가상자산(암호화폐) 거래에도 확대 적용되고 있어요.

국제자금세탁방지기구(FATF)는 2019년, 가상자산 서비스 제공자(VASP)에게도 이 규정을 따를 것을 권고했고, 이후 전 세계 각국이 이를 자국 규제에 반영하고 있습니다. 한국 또한 2021년 특정금융정보법 개정을 통해 본격적으로 트래블룰을 시행하고 있죠.

2. 왜 트래블룰이 필요한가요?

가상자산의 특성상 익명성과 탈중앙성이 강하기 때문에, 불법 자금이동이나 테러자금 지원 등에 악용될 위험이 큽니다.

트래블룰은 이런 위험을 줄이기 위한 장치로, 다음과 같은 목적을 가집니다:

자금세탁 및 범죄 자금 추적 가능

테러 자금 지원 차단
가상자산의 합법적 거래 시스템 구축
국제 거래소 간 정보 공유를 통한 안전한 전송 보장

즉, 사용자의 자산을 더 안전하게 보호하기 위한 최소한의 장치라고 볼 수 있어요.

3. 트래블룰의 적용 대상은 누구인가요?

트래블룰은 주로 가상자산사업자(VASP), 즉 코인 거래소에 적용됩니다.
하지만 실질적으로는 사용자에게도 영향을 줍니다. 예를 들어:

• 특정 거래소에서 다른 거래소로 출금하려면 수취인의 정보가 필요합니다.
• 미등록 거래소나 트래블룰 미적용 거래소로는 출금이 제한될 수도 있어요.
• 이름, 지갑주소, 생년월일 등 실명정보 제출을 요구받을 수 있습니다.

4. 해외 코인 거래소 사용 시 유의사항

국내 거래소를 넘어 해외 거래소를 이용하는 사용자라면 트래블룰로 인한 제한 사항을 반드시 인지해야 합니다.

1. 출금 제한 가능성
국내 거래소에서 해외 거래소로 자산을 전송할 때, 해외 거래소가 트래블룰 시스템과 연동되지 않았다면 전송이 불가능할 수 있습니다. 예를 들어:

바이낸스, 쿠코인, 비트겟 등의 경우, 일부 거래소에서는 직접 출금이 불가능할 수 있어요.

이 경우, 중간 거래소(예: 트래블룰 연동된 중개 거래소)를 거쳐야 하는 번거로움이 생깁니다.


2. 신원정보 제출 요구
해외 거래소로 출금할 경우, 수취인의 실명과 지갑주소, 생년월일, 거래 목적 등의 정보를 입력해야 합니다.
거래소에 따라 이 정보가 자동으로 연동되지 않으면 수동으로 입력해야 하며, 정보 미입력 시 거래 거절될 수 있어요.

3. 중개지갑 사용 고려
트래블룰 적용 거래소 간 이동을 위해 중개지갑(중간거래소 지갑)을 활용하는 경우가 많습니다.
예:

국내 거래소 → 코인원 지갑 → 바이낸스 지갑
이렇게 중간 단계를 거치면 트래블룰 연동 문제가 완화될 수 있어요.
단, 수수료나 전송 지연 등에 주의해야 합니다.


4. 거래소 간 호환성 확인
해외 거래소를 사용하기 전, 자주 이용하는 국내 거래소와 트래블룰 연동이 가능한지 확인하는 것이 좋습니다.
예를 들어, 업비트는 VerifyVASP, 빗썸은 CODE 시스템을 사용하기 때문에, 서로 다른 시스템 간에는 출금이 제한될 수 있습니다.

5. 마무리하며

트래블룰은 사용자 입장에서 다소 번거롭게 느껴질 수 있지만, 장기적으로는 가상자산 생태계의 투명성과 안전성을 높이는 필수 요소입니다.

특히 해외 거래소를 사용할 계획이 있다면, 사전에 연동 여부와 이용 가능한 중개경로 등을 꼼꼼히 확인하는 것이 매우 중요합니다.
트래블룰은 단순한 규제가 아니라, 우리가 더 안전하게 자산을 보호할 수 있는 방법이라는 점을 기억하세요.

같이 보면 좋은 참고 사이트

금융정보분석원 (FIU)
 한국의 트래블룰 감독기관. 국내 규제와 적용 상황 확인 가능
VerifyVASP
 업비트 등 주요 거래소에서 사용하는 트래블룰 연동 시스템
CODE VASP
 빗썸, 코인원, 코빗 등에서 사용하는 트래블룰 연동 시스템